Вордеринг у холандском праву: објашњење потраживања

Вордеринг у холандском праву је потраживање: извршно право једне стране, повериоца (schuldeiser), да захтева испуњење од друге стране, дужника (schuldenaar). Испуњење може бити исплата одређене суме новца, испорука робе, извршење радње или уздржавање од радње. Потраживање постоји само тамо где постоји обавеза, а према холандском праву обавеза може настати само из извора који закон признаје, углавном уговора, незаконите радње или законског правила.

Шта је вордеринг, а шта није

Поверилац и дужник: шта значи вордеринг у холандском праву

Потраживање је једна страна правног односа. Књига 6 Холандског грађанског законика (Burgerlijk Wetboek) назива тај однос verbintenis, обавезом. Гледано са стране дужника, то је дуг (schuld); гледано са стране повериоца, то је потраживање (vordering). То су исти односи описани са супротних крајева, због чега одбрана која уништава обавезу уништава и потраживање са њом. То има практичну последицу коју људи често превиђају. Вордеринг је такође имовина. Холандски закон третира потраживање као имовинско право, што значи да се може продати и доделити, заложити као обезбеђење, залепити од стране поверилаца и укључити у масу у случају банкрота или смрти. Предузеће са портфолиом потраживања поседује нешто што се може финансирати, а предузеће чији купац постане несолвентан поседује нешто што је преко ноћи изгубило већину своје вредности. Такође објашњава шта вордеринг није. То није фактура. Фактура је доказ о потраживању и захтев за плаћање; Потраживање постоји зато што је роба испоручена или услуга извршена по уговору, а не зато што је документ издат. Такође, потраживање није исто што и захтев: слање писма не ствара право, а страна која нема правни основ нема потраживање колико год чврсто писала. Наш повезани чланак о шта је тврдња приступа истој теми из перспективе повериоца који тражи исплату.

Три елемента која свака тврдња мора да садржи

Елементи ваљаног захтева према холандском праву

Потраживање које ће преживети испитивање има три компоненте, а најслабија од те три одлучује о исходу спора. Прва су стране. Мора постојати идентификовани поверилац и идентификовани дужник. То звучи тривијално док се потраживање не поднесе против погрешног ентитета у групи компанија, или против директора лично тамо где је уговор закључен са компанијом, или тамо где се уговорна страна у међувремену спојила или распустила. Утврђивање ко дугује обавезу и потврђивање тога у трговачком регистру је први корак у сваком досијеу и онај који се најчешће прескаче. Други је извршење (prestatie). Холандски закон захтева да је извршење одређено или барем одредиво. Потраживање за одређени износ, за испоруку описане пошиљке, за завршетак посла наведеног у спецификацији или за дефинисану радњу ради заустављања је извршно. Потраживање за надокнаду штете, без више информација, није, јер суд не може донети пресуду за нешто што није дефинисано. Треће је правни основ (rechtsgrond). Холандски закон је затворен по овом питању: обавезе настају само тамо где закон каже да настају. У пракси то значи један из ограниченог скупа извора.

Уговор. Законито закључен споразум обавезује стране, а произилазеће обавезе се спроводе у складу са оним што је договорено и што томе доприносе разумност и правичност.
Погрешна радња (онрецхтматиге даад). Члан 6:162 Грађанског законика обавезује лице које почини незаконито дело које му се може приписати да надокнади штету коју друга страна претрпи као резултат тога.
Статут. Неке обавезе директно произилазе из правила: обавезе издржавања у породичном праву, порески дугови и законске обавезе према запосленима су примери.
Неосновано богаћење и неоснована исплата. Страна која се обогатила на туђи рачун без правног основа мора надокнадити тај губитак у разумној мери, а новац исплаћен без икаквог правног основа може се вратити као неоснована исплата.
Добровољна интервенција (заакваарнеминг). Лице које разумно брине о интересима другог, а да није обавезно да то чини, може надокнадити настале трошкове.

Идентификовање исправног основа није академска вежба. Оно одређује терет доказивања, рок застарелости, меру штете и често који ће суд саслушати случај.

Главне врсте потраживања и зашто је разлика важна

Врсте потраживања према холандском праву и њихов ранг у инсолвенцији

Холандска пракса разликује потраживања прво по ономе што се захтева, а затим по обезбеђењу или приоритету који им је приписан. Обе разлике имају директне финансијске последице. По садржају, три главне категорије су потраживање за исплату одређене суме новца, потраживање за испуњење у натури (nakoming) и потраживање за накнаду штете (schadevergoeding). Поверилац суочен са другом страном која не испуњава обавезе обично има избор између њих, а тај избор је стратешки. Захтевање испуњења одржава уговор у животу и прави је пут где друга страна и даље може да испоручи нешто што заправо желите. Раскид уговора и потраживање одштете враћа вас финансијски тамо где бисте били да је уговор испуњен и прави је пут тамо где је однос прекинут. Холандски закон такође дозвољава повериоцу да обустави сопствено испуњење док је друга страна у неизвршењу обавезе и да пребије међусобне дугове, што је често ефикасније од судског спора. Према рангирању, разлика која одлучује колико новца поверилац заправо види је између обезбеђених, преференцијалних и обичних потраживања. Табела испод наводи категорије које су битне када се дужник испостави као несолвентан.

Категорија	Шта је то	Типичан пример	Став о инсолвенцији
Обезбеђено потраживање	Потраживање подржано правом залоге или хипотеке над одређеном имовином.	Банкарски кредит обезбеђен хипотеком на пословном простору.	Најјачи. Обезбеђени поверилац може у принципу да спроведе своје обезбеђење као да није било стечаја.
Дуг за наследство	Дуг који је настао у стечајној маси након проглашења стечаја.	Накнаде, закупнина и плате повереника за период након налога.	Исплаћено из имовине пре свих претстечајних потраживања.
Преференцијални захтев	Потраживање којем закон даје предност.	Порески дугови према Belastingdienst-у и премије дуговане UWV-у.	Плаћено пре обичних поверилаца, након дугова по заоставштини.
Обична тужба	Потраживање без обезбеђења и без законског приоритета.	Неплаћена фактура добављача или консултантска накнада.	Плаћено сразмерно од онога што преостане, што је често ништа.
Подређени захтев	Тврдња да су се странке сложиле је по важности иза осталих.	Акционарски зајам субординиран у корист банке.	Последњи у реду.

Лекција за добављаче је непријатна, али једноставна: обична потраживања су најслабија позиција у реду, а тренутак за њихово побољшање је када се уговор закључи, а не када купац престане да плаћа. Клаузула о задржавању права власништва задржава власништво над робом док се она не плати, право залоге на потраживањима или акцијама претвара обичног повериоца у обезбеђеног, а право задржавања омогућава извођачу радова или сервисеру да задржи робу док се рачун не намири. Званично рангирање поверилаца на пословном порталу холандске владе утврђује редослед којим стечајни управник расподељује имовину.

Када потраживање постаје извршно: датум доспећа, неизвршење и обавештење

Од датума доспећа до неизвршења обавезе: животни циклус потраживања у Холандији

Имати потраживање и моћи га спровести су две различите ствари. Између њих се налазе два прага. Први је да потраживање мора бити доспело и плативо (opeisbaar). Тамо где су се стране договориле о року плаћања, потраживање доспева када тај рок истекне. Тамо где се нису ништа договориле, доспева одмах, а законски рок плаћања примењује се на фактуре између предузећа. Други је закашњење (verzuim). Камата, одштета за кашњење у извршењу и трошкови вансудске наплате генерално почињу да теку тек када дужник дође у закашњење. Закашњење обично захтева писано обавештење о закашњењу (ingebrekestelling) којим се одређује разуман крајњи рок за извршење. Оно настаје аутоматски, без икаквог обавештења, када је прошао фиксни датум за извршење, када обавеза произилази из незаконите радње, када дужник изјави да неће извршити или када је извршење постало трајно немогуће. Обавештење о закашњењу је најчешћи процедурални пропуст у холандским потраживањима. Поверилац који раскине уговор или захтева одштету за кашњење у извршењу, а да није правилно ставио дужника у закашњење, може утврдити да је целокупно потраживање одбачено, не зато што дуг није дугован, већ зато што корак који је учинио дуг извршним никада није предузет. Против потрошача постоји додатни захтев пре него што се могу наплатити било какви трошкови наплате, у облику законског четрнаестодневног писма, а наш водич за то... наплата дугова у Холандији наводи како то писмо мора бити састављено.

Доказивање тврдње

Холандско процесно право ставља терет доказивања на страну која се ослања на правну последицу: поверилац доказује уговор и испоруку, дужник доказује плаћање, пропис или било коју другу одбрану. У пракси, потраживање се добија или губи на основу предмета, а не на основу аргумента. Потребан је споразум и сви општи услови, са доказима да су услови заиста дати пре или у време уговарања, потврда поруџбине, доказ о испоруци или извршењу, фактура са доказом о отпреми и преписка у којој је дужник оспорио или није оспорио фактуру. Ћутање има доказну тежину. Дужник који месецима прима фактуре без протеста, а затим оспорава квалитет рада, суочава се са очигледним питањем зашто ништа није речено у то време. Насупрот томе, поверилац који не одговори на писану жалбу може утврдити да је ослабио сопствени положај, јер потраживање у вези са неисправним извршењем може бити забрањено ако дужник није обавештен у разумном року након што је недостатак откривен.

Ограничење: колико дуго траје захтев

Ниједно застаревање у холандском праву не траје бесконачно, а застаревање (verjaring) уништава више потраживања него било која одбрана по суштини. Опште правило за потраживање на испуњење уговорне обавезе је период од пет година, који тече од дана након што је потраживање доспело и наплативо. Потраживања за накнаду штете подлежу сопственом режиму: пет година од дана након што је оштећена страна сазнала и за штету и за одговорно лице, са апсолутним дугим роком застоја од двадесет година од догађаја, продуженим у специфичним случајевима као што је телесна повреда. Потраживање потрошача-купца по уговору о продаји подлеже краћем року, а тамо где се не примењује посебно правило, преостали рок је двадесет година. Застаревање се може прекинути. Писмени захтев или писана комуникација у којој поверилац недвосмислено задржава своје право на испуњење покреће нови рок од следећег дана, као и покретање поступка или признање дуга од стране дужника. Оно што не прекида застаревање је интерни подсетник, телефонски позив без одговора или извод са рачуна послат без икакве назнаке да се плаћање и даље потражује. Чување датираних копија сваког потраживања је најјефтинија доступна заштита. Наш чланак о застарелост по холандском праву детаљно обрађује периоде. Пресуда мења слику. Када суд утврди потраживање, право на извршење те пресуде подлеже много дужем периоду од двадесет година, који се сам по себи може прекинути, тако да пресуда добијена против дужника који данас нема ништа остаје корисна ако се дужникове околности побољшају.

Од захтева до пресуде

У холандском праву, процес вордеринга (vordering) од неплаћеног потраживања до новца на рачуну пролази кроз две фазе, а већина потраживања никада не напушта прву. Споразумна фаза (minnelijk traject) састоји се од подсетника, формалног захтева и, где је потребно, обавештења о неизвршењу обавеза и аранжмана о плаћању. Агенција за наплату може бити ангажована у овој фази, а од увођења Закона о квалитету услуга наплате дугова, такве агенције морају бити уписане у регистар пружалаца услуга наплате дугова који води Јустис. Оно што агенција не може да уради јесте да било шта примора: она има тачно овлашћења повериоца који ју је ангажовао, односно овлашћење да пише и преговара. Судска фаза (gerechtelijk traject) почиње позивом (dagvaarding) који доставља судски извршитељ (gerechtsdeurwaarder), јавни службеник именован краљевским декретом. Новчане захтеве до законског ограничења за подокружни суд, и без обзира на износ, све случајеве о запошљавању, закупу, потрошачким кредитима и продаји потрошачима, саслушава кантонрехтер (kantonrechter), где правно заступање није обавезно. Већи и сложенији захтеви се подносе окружном суду, где је потребно заступање од стране адвоката. Ако се дужник не појави, пресуда се доноси у изостанку; ако се појави, одржава се размена писаних изјава, обично усмено рочиште, а затим пресуда.

Извршење пресуде

Пресуда даје повериоцу извршни титулат (executoriale titel). Судски извршитељ доставља службени примерак дужнику заједно са захтевом за плаћање, и тек након тога може уследити извршење. Одатле, судски извршитељ може да заплени плате или бенефиције које се налазе на располагању послодавцу или исплатиоцу, да заплени и празни банковне рачуне, да заплени и прода на аукцији покретну имовину, и да региструје заплену непокретне имовине што доводи до принудне продаје. Акције у предузећу такође могу бити запленене. У супротности са тим овлашћењима, закон поставља ограничења која поверилац треба да узме у обзир у својим очекивањима. Заштићени минимални приход, beslagvrije voet, мора бити остављен појединачном дужнику, а израчунава га судски извршитељ на основу званичних података о приходима. Роба неопходна за свакодневни живот и алати који су дужнику потребни за зараду за живот не могу се запленити. Не постоји затворска казна због немогућности плаћања дуга. Када више поверилаца истовремено врши извршење, они деле оно што се наплати путем централног регистра, тако да је мање важно бити први у времену него бити реалан у погледу онога што се може наплатити.

Пренос, залога и коришћење потраживања као имовине

Пошто је потраживање имовинско право, може се премештати и оптерећивати, а предузећа то раде стално, често без описивања на тај начин. Цесија (cessie) преноси потраживање на новог повериоца. Холандски закон познаје два облика. Код јавне цесије потраживање се преноси актом и дужник добија обавештење; од тог тренутка дужник може да отплати дуг само плаћањем новом повериоцу. Код тихе цесије пренос се врши нотарским актом или приватним актом регистрованим код пореских органа, и не даје се обавештење, што је начин на који је финансирање потраживања обично структурирано: купац наставља да плаћа првобитном добављачу док финансијер не одлучи да открије цесију. Право залоге над потраживањима функционише на исти начин и најчешће је обезбеђење које холандска банка преузима трговачко пословање. И овде залога може бити откривена или неоткривена, а неоткривена залога се периодично освежава тако да се покрију новогенерисане фактуре. Вреди знати два ограничења. Прво, уговор може ограничити или искључити цесију, а тамо где је клаузула формулисана тако да утиче на саму потраживање, а не само да ствара уговорно обећање, цесија која је у супротности са њом потпуно не успева. Врховни суд је пресудио да се претпоставља да таква клаузула има само уговорно дејство, осим ако њена формулација не показује да су стране намеравале да потраживање учине непреносивим, тако да прецизна формулација одлучује да ли финансијер било шта стиче. Купци портфеља потраживања и предузећа која се ослањају на факторинг требало би да прочитају клаузулу о цесији у сваком материјалном уговору пре него што претпоставе да су њихова потраживања банкарски прихватљива. Друго, дужник задржава своју одбрану. Цесионар стиче потраживање какво јесте, укључујући свако право на пребијање, сваки спор о квалитету извршења и сваки споразум о одлагању плаћања. Куповина потраживања без увида у основни досије је куповина тужбе.

Прекогранични захтеви: који закон и који суд

Када су поверилац и дужник установљени у различитим земљама, два питања се постављају пред суштину спора. Које право регулише потраживање и који суд га може разматрати. За уговорне потраживања унутар Европске уније, меродавно право одређује Рим I уредба. Странке су у принципу слободне да бирају, а тамо где га немају, уредба одређује право земље у којој страна која врши карактеристично преузимање има уобичајено пребивалиште, што је за продају робе продавац, а за уговор о услугама пружалац услуга. Потраживања из деликтне одговорности регулисана су Рим II уредбом, која генерално указује на право земље у којој је штета настала. Надлежност је регулисана Бриселском I бис уредбом, која омогућава туженом са пребивалиштем у држави чланици да буде тужен пред судовима те државе, а за уговорне потраживања, пред судовима места где је роба испоручена или услуге пружене. Клаузула о надлежности у уговору обично има предност над оба. Када је пресуда донета, она се признаје и извршава широм Уније без икакве међупрогласе о извршности, што чини холандску пресуду директно корисном против дужника са седиштем негде другде у Европи. За неспорне прекограничне новчане захтеве постоји поједностављени поступак у поступку за европски налог за плаћање, а за мање захтеве европски поступак за мале захтеве углавном функционише у писаној форми. Оба су јефтинија од редовних поступака и ниједан не захтева адвоката, иако је вредно консултовати се о процени који поступак користити пре него што се пошаље прво писмо.

Грешке које уништавају добре тврдње

Већина потраживања која су неуспешна била су основана када су настала. Накнадно су изгубљена, и обично на један од следећих начина. Повериоци су дозволили да рок застарелости тече док су преговарали, под претпоставком да разговор чува потраживање. То не чини; само писана резервација права, признање или поступак то чине. Повериоци раскидају уговор или траже одштету без одговарајућег обавештења о неизвршењу обавезе, а затим на суду откривају да дужник никада формално није био у неизвршењу обавезе. Повериоци се ослањају на опште услове који никада нису предат. Према холандском закону, скуп стандардних услова може бити поништен ако корисник није дао другој страни разумну прилику да их узме у обзир пре или у време уговарања, а са њим нестају и клаузуле о каматама, трошковима и ограничењу одговорности. Повериоци туже ентитет који више не постоји или погрешну компанију у групи и морају поново да почну. Дужници, са своје стране, штете својој позицији углавном ћутањем. Игнорисање фактуре, захтева, позива или обавештења судског извршитеља не успорава процес; убрзава га, јер се неодбрањено потраживање одобрава услед неизвршења обавезе. Дужник који оспорава потраживање треба то да учини писмено, благовремено, са разлозима и треба да одговори на позив у року наведеном у њему. Писмени приговор поднет у правом тренутку често вреди више од одбране развијене месецима касније.

Често постављана питања о потраживањима према холандском закону

Два питања се појављују у скоро сваком разговору о вордерингу. Одговори у наставку су кратки; став у појединачном случају зависи од уговора и чињеница.

Колико дуго траје вордеринг?

Као и већина законских права, вордеринг не траје вечно. Подлеже временском ограничењу, познатом у холандском праву као verjaring , или застарелости. За већину пословних и потрошачких потраживања са којима ћете се сусрести, овај период је пет година , почев од датума када је плаћање првобитно доспело.

Кључно је деловати пре него што овај рок истекне. Када прође пет година, ваше законско право на наплату дуга може потпуно престати. Међутим, ако покренете судски поступак и добијете пресуду којом се потврђује потраживање, време се ресетује и значајно продужава – судска пресуда је обично извршна 20 година.

Могу ли продати свој вордеринг?

Да, апсолутно можете. Ово је веома уобичајена пракса у Холандији која се зове цесија , што је правни термин за уступање или пренос вашег потраживања на неког другог. Често, предузећа продају своја неизмирена потраживања специјализованој агенцији за наплату дугова.

Да би овај пренос био правно снажан, постоји један кључни корак: дужник мора бити званично обавештен. Када буду формално обавештени о цесији , њихова законска обавеза се преноси. Од тог тренутка, дужни су да плате новом повериоцу, а не првобитном.

Дакле, која је разлика између вордеринга и фактуре (фактуре)? Размислите о томе на овај начин: вордеринг је основно законско право које имате да будете плаћени. Фактура је папир – документ – који доказује и детаљно описује то право. Фактура је формални захтев за плаћање који директно произилази из основног вордеринга.

Иако скоро свака фактура представља вордеринг , не почињу сви захтеви са њим. На пример, захтев за накнаду финансијске штете након саобраћајне несреће је вордеринг који уопште не укључује фактуру.

Law & More саветује повериоце и дужнике о потраживањима према холандском закону: процењује да ли потраживање постоји и против кога, саставља обавештења о неизвршењу обавеза и опште услове који су основани, обезбеђује потраживања задржавањем власништва, залогом или пресудом и вођењем поступака пред подокружним и окружним судовима. Ако вам се дугује новац или сте примили захтев за који сматрате да је неоснован, наши адвокати су вам на располагању да прегледају предмет.